FAQ

Das Erstgespräch dient dem gegenseitigen Kennenlernen und einer ersten Bestandsaufnahme Ihrer aktuellen Situation. Planen Sie dafür bitte ca. 1,5 Stunden ein. Sie haben wenig Zeit? Auch dafür finden wir eine Lösung! In dieser Zeit analysieren wir Ihre bestehende Finanzarchitektur und prüfen, wo ungenutztes Potenzial (z. B. bei der Kosteneffizienz oder durch die Berücksichtigung steuerlicher Aspekte im Bestands-Depot) liegt. Dieses Gespräch ist für Sie vollkommen unverbindlich und die Basis für alles Weitere.

Bei uns gilt das Prinzip der absoluten Transparenz. Das bedeutet: Wir legen Ihnen vor einer Zusammenarbeit sämtliche Kosten und Gebühren offen. Unser Ziel ist es immer, durch eine fundierte Konzeption, effiziente Kostenstrukturen und die gezielte Ausnutzung steuerlicher Rahmenbedingungen einen klaren, messbaren Mehrwert für Ihr Vermögen zu schaffen.

Der Hauptunterschied liegt in unserer konsequent wissenschaftlichen Basis und unserer produktpartnerübergreifenden Ausrichtung. Während traditionelle Banken und Vertriebe oft hauseigene Produkte in den Vordergrund stellen müssen, agieren wir frei von solchen Konzernvorgaben. Wir wählen aus einem breiten Spektrum an Produktpartnern auf Basis fundierter Finanzwissenschaft aus.

„Wir setzen auf die Erkenntnisse der Nobelpreisträger Eugene Fama und Robert Shiller sowie auf die bahnbrechenden Arbeiten von Kenneth French und Sheridan Titman. Durch die Kombination dieser führenden Ansätze der Finanzökonomie optimieren wir Ihr Depot gezielt nach nachweisbaren Renditetreibern."

Ganz im Gegenteil: Unser Slogan lautet „Ein Leben lang". Märkte verändern sich und Ihr Leben tut es auch. Daher gehört ein verlässlicher, jährlicher Check fest zu unserem Konzept. Einmal im Jahr (oder bei akutem Bedarf) setzen wir uns zusammen, überprüfen den Kurs Ihres Portfolios, passen es an neue Lebensumstände an und berücksichtigen gegebenenfalls veränderte steuerliche oder gesetzliche Rahmenbedingungen für Ihre Verträge.

Unsere Strategien sind für Menschen optimiert, die ihr Vermögen nicht dem Zufall überlassen wollen – das gilt für den ambitionierten Sparer genauso wie für den etablierten Unternehmer. Clevere Sparpläne starten bei uns bereits ab 50 € im Monat. Einen besonders großen Hebel haben unsere steueroptimierten Fondskonzepte und Sachwertstrukturen naturgemäß bei Gutverdienern, Selbstständigen und Betrieben.

Ja, absolut. Die Sicherheit Ihres Vermögens hat oberste Priorität. Unser Sicherheitskonzept basiert auf drei rechtlich glasklaren Säulen:

• Kein direkter Zugriff: Wir verwalten oder verwahren selbst keine Kundengelder und haben zu keinem Zeitpunkt direkten Zugriff auf Ihr Kapital. Als strategische Architekten lenken wir Ihr Geld lediglich in die mit Ihnen vereinbarten Bahnen.
• Verwahrung nach österreichischem Recht: Ihre Depots und Konten werden auf Ihren eigenen Namen bei regulierten österreichischen Partnerbanken geführt. Ihre Investments sind gesetzlich geschütztes Sondervermögen – sie gehören rechtlich immer Ihnen und sind insolvenzsicher.
• Direktinvestition in Sachwerte: Ihr Geld fließt ohne Umwege direkt in reale Werte. Je nach Strategie wird es in ETFs angelegt, direkt in Immobilien oder als physische Edelmetalle im Hochsicherheitslager direkt auf Ihren Namen hinterlegt.

Sie behalten die volle Kontrolle und die alleinigen Eigentumsrechte über Ihr Vermögen.